Arnaques crypto et comment les éviter 

Le trading et l'investissement en cryptomonnaies peuvent être rentables. Pourtant, il est établi depuis longtemps que des actifs crypto comme le Bitcoin et l'Ethereum sont risqués. Outre un marché volatil, les arnaques aux cryptomonnaies sont d'autres risques importants du secteur.

Ces arnaques prennent diverses formes, avec un seul objectif : voler vos fonds crypto. Vous devez donc comprendre comment elles fonctionnent pour savoir quand une arnaque potentielle se profile et ce que vous pouvez faire si vous soupçonnez d'être ciblé par des escrocs crypto. 

Ce guide détaillé couvre tout ce qu'il faut savoir pour éviter les arnaques crypto et vous protéger des cybercriminels. Entrons dans le vif du sujet !

Que sont les arnaques aux cryptomonnaies ? 

Les arnaques crypto regroupent les différentes méthodes que les cybercriminels utilisent pour piéger des traders et des investisseurs peu méfiants et leur faire perdre leur argent. Ces arnaques sont généralement orchestrées en ligne par des experts qui veulent voler les actifs crypto des gens par tous les moyens. 

Les arnaques au Bitcoin sont plus répandues aujourd'hui en raison de la valeur croissante des actifs crypto. Alors que chacun tente d'investir sur le marché haussier pour réaliser des profits, certains escrocs rôdent pour les leur voler au moyen de diverses arnaques à l'investissement crypto.

Selon un rapport de Chainalysis, la valeur totale des cryptomonnaies dérobées par des fraudeurs via de fausses adresses et des piratages crypto en 2023 dépassait 24 milliards de dollars.

Compte tenu de la tendance haussière du marché crypto en 2024, avec des actifs de premier plan comme le Bitcoin (BTC) et le Binance Coin (BNB) qui atteignent de nouveaux sommets historiques, la valeur des crimes crypto va augmenter.

Cela s'explique par le fait que de nombreux investisseurs, notamment les débutants, se concentrent sur les gains, et que de nombreux escrocs profiteront de leur inexpérience. Beaucoup ne mettent pas non plus en place de mesures de sécurité adéquates pour protéger leurs investissements crypto

Les types courants d'arnaques à l'investissement crypto

Avant d'apprendre à vous protéger des arnaques potentielles dans l'univers de la crypto, il est essentiel de savoir comment elles fonctionnent. Quelles sont les méthodes courantes des fraudeurs pour mener des arnaques aux cryptomonnaies ? Nous les présentons ci-dessous. 

Hameçonnage 

Les arnaques par hameçonnage se déroulent uniquement en ligne. Elles ciblent les portefeuilles logiciels qui conservent généralement les clés privées des utilisateurs en ligne, en envoyant des liens piégés par e-mail et par SMS. Dès que vous cliquez sur le lien, vous êtes redirigé vers un faux site web et ils peuvent accéder à vos clés privées (semblables au mot de passe de votre portefeuille) qui chiffrent vos actifs.

Une fois qu'ils ont accédé à votre portefeuille, ils peuvent en retirer vos fonds et le laisser vide. 

Faux sites et fausses applications 

Les escrocs s'en prennent aussi aux utilisateurs de crypto au moyen de faux sites web et de fausses applications. Ils créent parfois de fausses plateformes d'échange de cryptomonnaies, ou des copies factices de plateformes légitimes avec des URL similaires. 

Comme leurs faux sites et leurs fausses applications semblent authentiques et que les investisseurs connaissent l'interface de leurs plateformes de trading préférées, ils peuvent ne pas se rendre compte assez tôt qu'ils se trouvent sur un faux site ou une fausse application mobile. 

Les fraudeurs collectent toutes les informations saisies sur le site, y compris les identifiants de connexion et les mots de passe des portefeuilles, puis les utilisent pour transférer des fonds vers des portefeuilles frauduleux. 

Rug pulls 

Les escrocs exploitent souvent la peur de rater une occasion (FOMO) des investisseurs pour organiser des rug pulls. Également appelés arnaques pump-and-dump, les rug pulls consistent pour un développeur de crypto ou de token non fongible (NFT) à promouvoir en ligne un faux projet pour attirer des investisseurs.

Ces nouveaux tokens sont généralement mis en avant sur les réseaux sociaux pour gagner en popularité, et les traders qui ne veulent pas manquer l'occasion y investissent rapidement. 

Une fois que la demande et le prix de la pièce ont grimpé (pumping), les escrocs revendent rapidement leurs avoirs (dumping) et disparaissent, laissant les investisseurs avec des pièces sans valeur. 

Faux giveaways 

Si vous connaissez l'univers de la crypto, vous avez sûrement déjà vu des célébrités soutenir un projet crypto qui s'est finalement révélé être une arnaque. Ces projets crypto exploitent la popularité de personnalités publiques, notamment de célébrités du divertissement et d'influenceurs crypto, pour se faire connaître. 

Ils promettent aussi d'offrir des cadeaux aux premiers investisseurs, ce qui pousse davantage de personnes à effectuer rapidement les actions demandées, car les célébrités leur donnent un air authentique. Mais si certains font appel à de vraies célébrités, beaucoup les usurpent au moyen de faux comptes de réseaux sociaux. 

Une fois que vous avez transféré des fonds vers leurs portefeuilles ou d'autres canaux fournis pour le giveaway, vous ne récupérerez jamais votre argent. 

Arnaques au cloud mining

Avec la popularité croissante des plateformes de finance décentralisée (DeFi), de nombreux investisseurs en crypto utilisent désormais des plateformes de cloud mining pour miner du Bitcoin et d'autres cryptomonnaies à preuve de travail (PoW).

Au lieu de posséder leur propre matériel de minage, les mineurs peuvent louer celui des plateformes de cloud mining moyennant des frais et recevoir une part des profits totaux du minage. Mais si le cloud mining permet de réduire les coûts, de nombreuses entreprises qui proposent des services de minage à distance sont dirigées par des escrocs. 

Une fois que vous avez payé l'abonnement pour louer du matériel de minage, vous perdez votre argent et pouvez ne tirer aucun rendement du minage. 

Fausses levées de fonds en cryptomonnaies (ICO)

Une levée de fonds en cryptomonnaies (ICO) permet aux investisseurs d'accéder tôt à de nouveaux projets crypto à un tarif préférentiel. Mais surtout, elle est utilisée par les porteurs de projet, généralement des start-ups, pour lever des fonds afin de poursuivre le développement du projet. 

Mais si les ICO ne sont pas forcément des arnaques, les escrocs peuvent s'en servir pour tromper les investisseurs. Par exemple, certaines ICO sont de faux projets sans cas d'usage ni feuille de route. Elles ne font que collecter de l'argent avant de quitter le marché. 

De même, certaines ICO promettent une récompense aux clients qui envoient d'autres cryptomonnaies comme le Bitcoin vers un portefeuille donné. Une fois la crypto envoyée, votre argent a disparu. 

Schémas de Ponzi 

Les schémas de Ponzi existent depuis longtemps, mais ils restent des tactiques d'arnaque crypto efficaces. Les escrocs utilisent ces montages d'investissement pour tromper les utilisateurs en leur promettant beaucoup d'argent (ROI), sans risque et en peu de temps. 

Ces escrocs peuvent généralement vous verser les rendements promis les premières fois, pour instaurer la confiance et vous inciter à investir davantage. Mais les organisateurs de l'arnaque empochent finalement l'essentiel des fonds, et le montage s'effondre lorsqu'il n'y a plus de nouveaux investisseurs pour financer les versements suivants.  

Arnaques sentimentales 

Les arnaques sentimentales sont elles aussi des techniques de fraude vieilles comme le monde, que les escrocs utilisent pour tromper des victimes peu méfiantes. Dans l'univers de la crypto, ces acteurs malveillants exploitent des sites de rencontre pour entrer en contact avec des personnes en quête de relations. 

Ils gagnent la confiance de leurs victimes au fil du temps grâce à des échanges constants, mais leur objectif reste d'obtenir de l'argent. Les escrocs présentent généralement à leurs victimes des investissements crypto lucratifs et leur demandent de transférer des fonds vers un faux compte ou portefeuille crypto. 

Chantages crypto

Le chantage n'a rien de nouveau, et les escrocs crypto l'utilisent souvent pour soutirer de l'argent aux investisseurs. Ils contactent généralement les personnes par e-mail ou par message privé, en prétendant connaître les sites pour adultes qu'elles visitent ou posséder leurs photos intimes. 

Ils menacent ensuite de divulguer ces informations, sauf si la victime les paie en crypto ou leur envoie ses clés privées. Finalement, la victime finit souvent par céder par peur et se fait extorquer. 

Faux emplois et faux sites d'emploi 

Plus récemment, des escrocs ont commencé à cibler les personnes qui cherchent un emploi dans la crypto. Certains se font passer pour des recruteurs de start-ups Web3, mais ces emplois exigent de postuler via des sites d'emploi et des liens compromis. 

D'autres exigent de même que vous payiez des frais en cryptomonnaie avant de commencer le travail. Certains organisent même des entretiens avec d'autres « parties prenantes » de l'entreprise pour paraître plus convaincants. Dès que vous leur envoyez de l'argent dans l'espoir de décrocher un emploi, il a disparu. 

Comment repérer les arnaques crypto

Les escrocs imaginent des moyens astucieux de tromper les investisseurs en crypto. Comment repérer ces arnaques pour ne pas en être victime ? Voici quelques signaux d'alerte à surveiller :

Ils promettent des rendements garantis et irréalistes

Les prix des cryptomonnaies sont instables : tout projet qui vous promet des profits garantis ou vous assure que vous gagnerez forcément de l'argent est probablement une arnaque. 

Ils ont un whitepaper médiocre, voire inexistant

Les projets crypto légitimes, surtout ceux qui sont en phase d'ICO, ont des whitepapers qui expliquent leur fonctionnement et leur feuille de route. Un projet sans whitepaper, ou avec des plans inexplicables ou de nombreuses fautes de grammaire, mérite un examen attentif. 

Ils font énormément de bruit autour d'eux

Il est normal que les entreprises mènent des actions de marketing, mais une publicité excessive, surtout dans l'univers de la crypto, est un signal d'alerte. De nombreux projets crypto frauduleux réussissent des rug pulls grâce à un marketing excessif. Après avoir levé des fonds, ils quittent le marché. 

Ils promettent de l'argent gratuit

Tout montage d'investissement qui annonce un cadeau gratuit est probablement faux. Les projets frauduleux utilisent généralement la possibilité de gagner de l'argent gratuit pour attirer les utilisateurs et les escroquer. 

Ils fournissent peu ou pas d'informations sur les membres de l'équipe du projet

Vous devriez pouvoir identifier les personnes derrière un projet crypto, surtout s'il est récent. Cela comprend leurs profils LinkedIn et leurs profils de réseaux sociaux, pour vérifier leur authenticité et leur parcours. 

Comment éviter les arnaques à l'investissement crypto

Même si les arnaques aux cryptomonnaies peuvent être bien préparées, vous pouvez vous protéger grâce aux conseils ci-dessous. 

Procurez-vous un hardware wallet

Un hardware wallet crypto conserve vos clés privées hors ligne, ce qui complique l'accès de pirates à vos actifs. Même si les hardware wallets ont un coût, on trouve sur le marché des options abordables pour conserver vos actifs en toute sécurité. 

Privilégiez des mots de passe forts et uniques 

Avoir un mot de passe est la règle de sécurité la plus élémentaire, mais vous pouvez le rendre plus fort et plus unique pour qu'il soit difficile à deviner. Par exemple, au lieu d'utiliser des mots de passe faciles comme votre date de naissance, combinez majuscules, minuscules, caractères spéciaux et chiffres. 

Utilisez l'authentification à deux facteurs 

Vous pouvez renforcer encore la sécurité de votre application et de votre portefeuille avec l'authentification à deux facteurs (2FA). Activez la 2FA sur vos appareils, vos applications de portefeuille et vos comptes de plateformes d'échange crypto pour les protéger contre tout accès non autorisé.

Évitez les e-mails et les liens inconnus

Si une personne inconnue vous envoie un e-mail à propos d'un projet crypto ou d'un investissement, il vaut mieux l'ignorer. Il peut s'agir de gestionnaires d'investissement qui affirment pouvoir faire fructifier votre argent, ou de célébrités qui vous contactent. Une vraie célébrité ne vous demandera pas de lui envoyer de la crypto ni de la contacter via un lien. 

Téléchargez les applications depuis des plateformes officielles 

Télécharger des applications mobiles depuis des plateformes officielles comme le Google Play Store ou l'Apple App Store est plus sûr, car elles examinent les applications avant leur mise en ligne. Vous pouvez aussi parcourir les avis et les notes de l'application avant de la télécharger pour juger de sa légitimité. 

Évitez les entreprises qui vous promettent de l'argent 

Quiconque vous promet que vous allez gagner beaucoup d'argent ou des profits garantis est probablement un escroc. Tout ce qui paraît trop beau pour être vrai l'est probablement. Évitez donc autant que possible ces personnes ou ces entreprises. 

Faites vos recherches 

Vous ne devriez investir que dans ce que vous comprenez, et la meilleure façon de comprendre les cryptomonnaies est de se renseigner sérieusement. Quand vous entendez parler d'un nouveau projet, lisez son whitepaper pour comprendre qui est derrière et comment il fonctionne. 

Faites aussi quelques recherches sur Google et sur les réseaux sociaux pour voir ce que les autres en disent. 

Conclusion

Les escrocs de la crypto continueront d'inventer des tactiques nouvelles et sophistiquées pour tromper les gens, mais vous pouvez garder une longueur d'avance grâce aux différents conseils de ce guide. 

N'oubliez pas de signaler les arnaques aux cryptomonnaies aux autorités, comme la SEC américaine, la CFTC et le FBI. 

Outre ces mesures, il est impératif de n'investir que dans des projets légitimes comme le token $Zypto, qui dispose de cas d'usage concrets et d'une feuille de route solide. Ce token piloté par la communauté est disponible sur des plateformes d'échange et des plateformes réputées comme MEXC, Uniswap et CoinMarketCap.

Vous pouvez lire le White Paper de Zypto pour en savoir plus sur la vision du projet, sa situation actuelle et son potentiel. 

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En tant qu'investisseur en crypto, quelles mesures prenez-vous pour vous protéger des escrocs et des autres acteurs malveillants ? Partagez vos astuces ci-dessous pour que d'autres puissent en profiter.